Vai jūs varat man pateikt atšķirību starp KYC un CDD?


Atbilde 1:

Noteikums “Zini savu klientu” (KYC) ir finanšu reglamentējošs noteikums, kas ir pilnvarots ar Likumu par bankas noslēpumu un 2003. gada ASV PATRIOT likumu. KYC ir saīsinātā nosaukuma “Zini savu klientu” nosaukums. KYC ir likumības pārbaužu un banku regulējums, kas finanšu iestādēm un citiem regulētiem uzņēmumiem jāveic, lai identificētu savus klientus un noskaidrotu būtisko informāciju, kas nepieciešama, lai ar viņiem veiktu finanšu darījumus. KYC politikas un programmu galvenais mērķis ir novērst krāpšanos ar identitātes zādzībām, nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu. Tagad KYC programmas darbības: -----> Jebkuras KYC programmas pirmais solis ir bankas Klientu identifikācijas programma (“ CIP ”), kas bankai pieprasa klienta vārda, dzimšanas datuma, adreses un identifikācijas datu savākšanu un dokumentēšanu.aml21 -----> Otrais solis ir klienta uzticamības pārbaude (“ CDD ”), kas prasa bankai iegūt informāciju pārbaudīt klienta identitāti un novērtēt risku. Ja CDD izmeklēšana noved pie augsta riska noteikšanas, bankai jāveic pastiprināta uzticamības pārbaude (EDD) .KYC noteikuma mērķis ir samazināt iespēju, ka finanšu sistēma tiek izmantota nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai un teroristu finansēšanai. .


Atbilde 2:

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) pasaule ir pilna ar saīsinājumiem.

KYC (pazīsti savu klientu) apzīmē pārbaudes, kas tiek veiktas klientu attiecību sākumā, lai identificētu un pārbaudītu, vai viņi ir tie, par kuriem viņi saka. Tas ir īpaši izplatīts organizācijās, uz kurām attiecas AML noteikumi.

Daudzi uzņēmumi, kas vēlas uzzināt vairāk par saviem potenciālajiem klientiem pirms līgumu parakstīšanas vai savādāk ar viņiem sadarbojas, veic likumības pārbaudi, lai noskaidrotu, vai fiziska vai juridiska persona ir tiesvedībā, vai tai ir tendence uz novēlotu maksājumu vai nemaksāt pienākošos naudu. Visa labas pārvaldības sastāvdaļa.

Attīstoties KYC, varēja redzēt, ka identifikācijas un verifikācijas pārbaužu efektivitāte cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu ir ierobežota, un galvenā uzmanība tika pievērsta līdzekļu avota identificēšanai. Šī attīstība mudināja pakalpojumu sniedzējus piegādāt klientu pārbaudes programmatūru, kas var arī izvēlēties, vai trešās puses organizācijai vai privātpersonai piemēro tirdzniecības sankcijas.

Tagad tirdzniecības sankciju pārbaude ir neatņemama klienta iekāpšanas sastāvdaļa, jo tirdzniecības sankciju neievērošana ir stingrs atbildības pārkāpums (ja attiecīgās iestādes neizmanto pārkāpuma pamatojumu) un būtiska Klientu uzticamības pārbaudes (CDD) sastāvdaļa.

Patiešām, nesen pieņemtais Sankciju un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas akts 2018 šos divus Apvienotajā Karalistē apvieno pirmo reizi, un paredzams, ka normatīvie akti, kas ļaus īstenot, tiks saskaņoti ar Brexit datumu, lai Apvienotā Karaliste varētu uzlikt un atcelt sankcijas neatkarīgi no Eiropas Savienības.

Regulētām juridiskām personām KYC pārbaudes, kurām iepriekš pietika, tagad ir izveidojušās par CDD programmām, un galvenā atšķirība starp KYC un CDD, izņemot uzsvaru uz līdzekļu avotu, ir tāda, ka CDD pārbaudes turpinās visu klientu attiecību laikā. CDD nodrošina pastāvīgu garantiju sistēmu organizācijām, jo ​​īpaši tām, kas katru dienu veic lielu skaitu darījumu, piemēram, bankām un investīciju namiem. Viņi izmanto sarežģītu programmatūru, kas izstrādāta šim mērķim, lai varētu uzraudzīt līdzekļu apriti un aizdomīgu darbību vai “sarkano karodziņu” pamanīšanu. Tādā veidā CDD turpina labo darbu, kas veikts, uzsākot klientu attiecības ar KYC, un faktiskās īpašumtiesības, visu laiku sniedzot labāku pārliecību, ka organizācijas sistēmas netiek izmantotas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai.

Tādēļ CDD ir iestrādāts kā neatņemama AML programmas sastāvdaļa, ieskaitot regulārus intervālus, ieskaitot darījumu apjomu, naudas summas un ģeogrāfisko sadalījumu. Tomēr, ievērojot piesardzību, programmatūras sistēmu pārbaude ir tikpat laba kā tajās ievietotās programmas, kuras regulāri jāatjaunina, lai iegūtu rezultātus. Pirms sistēmu iegādes ir jāveic padziļināti pētījumi, lai nodrošinātu CDD iespējas konkrētam mērķim, ja iegūtās kontroles būs atbilstošas ​​un tāpēc labi darbosies. Atkarībā no automatizēto sistēmu uzraudzības un izsmalcinātības veida “regulārie intervāli”, kuros monitorings tiek atkārtots, var svārstīties no reālā laika katru dienu līdz gadam.

Kad būs panākta vienošanās par sākotnējo KYC un notiekošo CDD kontroli, AML programmai jābūt dzīvai. Nepieciešama speciāla un mērķtiecīga apmācība darbiniekiem visos organizācijas līmeņos, lai viņi varētu saprast, kāpēc tur ir kontrole, kādam nolūkam tie ir paredzēti un kā tos izmantot. Neatkarīgi no tā, ka tas ir ļoti saprātīgi, ja vēlaties, lai cilvēki kontrolē praksi praktiski zinošā un efektīvā veidā, persona, kas ir atbildīga par NIK kontroles ieviešanu un efektivitāti, ko dažkārt dēvē arī par naudas atmazgāšanas ziņotāju, var nopietni saskarties. juridiskas sankcijas par darbinieku nepietiekamu apmācību, kas var ietvert soda naudas un cietuma laiku.

Kad apmācība ir pabeigta, lai KYC un CDD ieviestu darbības kontrolē, darbiniekiem ir jāsadarbojas. Autorei tas ir galvenais brīdis, kad KYC un CDD kļūst par neatņemamām AML kontroles sastāvdaļām. Bez efektīvas apmācības un darbinieku iesaistes kurš zina vai rūpējas par KYC un CDD?

Tie, kas pilda uzdevumus, kas saistīti ar klientiem, var modri novērot pazīmes, kas liecina, ka klients mēģina atmazgāt naudu, un visa, kas to ievieš, piegādā un pārvalda, tiek atklāta visa AML programma. Aizmugures birojā tie, kas pārbauda sarkanos karodziņus, labāk sapratīs savākto datu atbilstību. Efektīva apmācība nodrošina arī to, ka darbinieki gūst maksimālu labumu no dārgajām uzraudzības sistēmām un optimāli izmanto AML pasākumus. Vai programmatūra “sarunājas” ar operētājsistēmām jau ir ieviesta? Vai tā spēj sniegt datu punktus, no kuriem atskaitīties? Vai tas palīdzēs organizācijai izpildīt tās normatīvās prasības? Ja nē, iesaistieties uzlabošanā!

Noziedznieki vienmēr centīsies apiet jūsu AML programmu. Viņi ir oportūnisti, kas meklē ceļu uz jūsu organizācijas sistēmām, izmantojot vājās vietas, kuras viņi var atrast.

Tomēr līdz šim visefektīvākie vājo vietu noteikšanā parasti ir paši darbinieki pašā organizācijā, un jūsu AML programmai būs jārisina gan iekšējie, gan ārējie riski. Pat apmācībā darbinieki, kuri izturas netaisnīgi vai vienkārši pamana neapsargātu iespēju, var redzēt, cik daudz viņi var pamanīt no savas organizācijas. Tāpēc veiksmīgai AML programmai nepieciešama pastāvīga stratēģija, piemēram, tā, kas aprakstīta anti-Money


Atbilde 3:

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) pasaule ir pilna ar saīsinājumiem.

KYC (pazīsti savu klientu) apzīmē pārbaudes, kas tiek veiktas klientu attiecību sākumā, lai identificētu un pārbaudītu, vai viņi ir tie, par kuriem viņi saka. Tas ir īpaši izplatīts organizācijās, uz kurām attiecas AML noteikumi.

Daudzi uzņēmumi, kas vēlas uzzināt vairāk par saviem potenciālajiem klientiem pirms līgumu parakstīšanas vai savādāk ar viņiem sadarbojas, veic likumības pārbaudi, lai noskaidrotu, vai fiziska vai juridiska persona ir tiesvedībā, vai tai ir tendence uz novēlotu maksājumu vai nemaksāt pienākošos naudu. Visa labas pārvaldības sastāvdaļa.

Attīstoties KYC, varēja redzēt, ka identifikācijas un verifikācijas pārbaužu efektivitāte cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu ir ierobežota, un galvenā uzmanība tika pievērsta līdzekļu avota identificēšanai. Šī attīstība mudināja pakalpojumu sniedzējus piegādāt klientu pārbaudes programmatūru, kas var arī izvēlēties, vai trešās puses organizācijai vai privātpersonai piemēro tirdzniecības sankcijas.

Tagad tirdzniecības sankciju pārbaude ir neatņemama klienta iekāpšanas sastāvdaļa, jo tirdzniecības sankciju neievērošana ir stingrs atbildības pārkāpums (ja attiecīgās iestādes neizmanto pārkāpuma pamatojumu) un būtiska Klientu uzticamības pārbaudes (CDD) sastāvdaļa.

Patiešām, nesen pieņemtais Sankciju un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas akts 2018 šos divus Apvienotajā Karalistē apvieno pirmo reizi, un paredzams, ka normatīvie akti, kas ļaus īstenot, tiks saskaņoti ar Brexit datumu, lai Apvienotā Karaliste varētu uzlikt un atcelt sankcijas neatkarīgi no Eiropas Savienības.

Regulētām juridiskām personām KYC pārbaudes, kurām iepriekš pietika, tagad ir izveidojušās par CDD programmām, un galvenā atšķirība starp KYC un CDD, izņemot uzsvaru uz līdzekļu avotu, ir tāda, ka CDD pārbaudes turpinās visu klientu attiecību laikā. CDD nodrošina pastāvīgu garantiju sistēmu organizācijām, jo ​​īpaši tām, kas katru dienu veic lielu skaitu darījumu, piemēram, bankām un investīciju namiem. Viņi izmanto sarežģītu programmatūru, kas izstrādāta šim mērķim, lai varētu uzraudzīt līdzekļu apriti un aizdomīgu darbību vai “sarkano karodziņu” pamanīšanu. Tādā veidā CDD turpina labo darbu, kas veikts, uzsākot klientu attiecības ar KYC, un faktiskās īpašumtiesības, visu laiku sniedzot labāku pārliecību, ka organizācijas sistēmas netiek izmantotas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai.

Tādēļ CDD ir iestrādāts kā neatņemama AML programmas sastāvdaļa, ieskaitot regulārus intervālus, ieskaitot darījumu apjomu, naudas summas un ģeogrāfisko sadalījumu. Tomēr, ievērojot piesardzību, programmatūras sistēmu pārbaude ir tikpat laba kā tajās ievietotās programmas, kuras regulāri jāatjaunina, lai iegūtu rezultātus. Pirms sistēmu iegādes ir jāveic padziļināti pētījumi, lai nodrošinātu CDD iespējas konkrētam mērķim, ja iegūtās kontroles būs atbilstošas ​​un tāpēc labi darbosies. Atkarībā no automatizēto sistēmu uzraudzības un izsmalcinātības veida “regulārie intervāli”, kuros monitorings tiek atkārtots, var svārstīties no reālā laika katru dienu līdz gadam.

Kad būs panākta vienošanās par sākotnējo KYC un notiekošo CDD kontroli, AML programmai jābūt dzīvai. Nepieciešama speciāla un mērķtiecīga apmācība darbiniekiem visos organizācijas līmeņos, lai viņi varētu saprast, kāpēc tur ir kontrole, kādam nolūkam tie ir paredzēti un kā tos izmantot. Neatkarīgi no tā, ka tas ir ļoti saprātīgi, ja vēlaties, lai cilvēki kontrolē praksi praktiski zinošā un efektīvā veidā, persona, kas ir atbildīga par NIK kontroles ieviešanu un efektivitāti, ko dažkārt dēvē arī par naudas atmazgāšanas ziņotāju, var nopietni saskarties. juridiskas sankcijas par darbinieku nepietiekamu apmācību, kas var ietvert soda naudas un cietuma laiku.

Kad apmācība ir pabeigta, lai KYC un CDD ieviestu darbības kontrolē, darbiniekiem ir jāsadarbojas. Autorei tas ir galvenais brīdis, kad KYC un CDD kļūst par neatņemamām AML kontroles sastāvdaļām. Bez efektīvas apmācības un darbinieku iesaistes kurš zina vai rūpējas par KYC un CDD?

Tie, kas pilda uzdevumus, kas saistīti ar klientiem, var modri novērot pazīmes, kas liecina, ka klients mēģina atmazgāt naudu, un visa, kas to ievieš, piegādā un pārvalda, tiek atklāta visa AML programma. Aizmugures birojā tie, kas pārbauda sarkanos karodziņus, labāk sapratīs savākto datu atbilstību. Efektīva apmācība nodrošina arī to, ka darbinieki gūst maksimālu labumu no dārgajām uzraudzības sistēmām un optimāli izmanto AML pasākumus. Vai programmatūra “sarunājas” ar operētājsistēmām jau ir ieviesta? Vai tā spēj sniegt datu punktus, no kuriem atskaitīties? Vai tas palīdzēs organizācijai izpildīt tās normatīvās prasības? Ja nē, iesaistieties uzlabošanā!

Noziedznieki vienmēr centīsies apiet jūsu AML programmu. Viņi ir oportūnisti, kas meklē ceļu uz jūsu organizācijas sistēmām, izmantojot vājās vietas, kuras viņi var atrast.

Tomēr līdz šim visefektīvākie vājo vietu noteikšanā parasti ir paši darbinieki pašā organizācijā, un jūsu AML programmai būs jārisina gan iekšējie, gan ārējie riski. Pat apmācībā darbinieki, kuri izturas netaisnīgi vai vienkārši pamana neapsargātu iespēju, var redzēt, cik daudz viņi var pamanīt no savas organizācijas. Tāpēc veiksmīgai AML programmai nepieciešama pastāvīga stratēģija, piemēram, tā, kas aprakstīta anti-Money


Atbilde 4:

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) pasaule ir pilna ar saīsinājumiem.

KYC (pazīsti savu klientu) apzīmē pārbaudes, kas tiek veiktas klientu attiecību sākumā, lai identificētu un pārbaudītu, vai viņi ir tie, par kuriem viņi saka. Tas ir īpaši izplatīts organizācijās, uz kurām attiecas AML noteikumi.

Daudzi uzņēmumi, kas vēlas uzzināt vairāk par saviem potenciālajiem klientiem pirms līgumu parakstīšanas vai savādāk ar viņiem sadarbojas, veic likumības pārbaudi, lai noskaidrotu, vai fiziska vai juridiska persona ir tiesvedībā, vai tai ir tendence uz novēlotu maksājumu vai nemaksāt pienākošos naudu. Visa labas pārvaldības sastāvdaļa.

Attīstoties KYC, varēja redzēt, ka identifikācijas un verifikācijas pārbaužu efektivitāte cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu ir ierobežota, un galvenā uzmanība tika pievērsta līdzekļu avota identificēšanai. Šī attīstība mudināja pakalpojumu sniedzējus piegādāt klientu pārbaudes programmatūru, kas var arī izvēlēties, vai trešās puses organizācijai vai privātpersonai piemēro tirdzniecības sankcijas.

Tagad tirdzniecības sankciju pārbaude ir neatņemama klienta iekāpšanas sastāvdaļa, jo tirdzniecības sankciju neievērošana ir stingrs atbildības pārkāpums (ja attiecīgās iestādes neizmanto pārkāpuma pamatojumu) un būtiska Klientu uzticamības pārbaudes (CDD) sastāvdaļa.

Patiešām, nesen pieņemtais Sankciju un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas akts 2018 šos divus Apvienotajā Karalistē apvieno pirmo reizi, un paredzams, ka normatīvie akti, kas ļaus īstenot, tiks saskaņoti ar Brexit datumu, lai Apvienotā Karaliste varētu uzlikt un atcelt sankcijas neatkarīgi no Eiropas Savienības.

Regulētām juridiskām personām KYC pārbaudes, kurām iepriekš pietika, tagad ir izveidojušās par CDD programmām, un galvenā atšķirība starp KYC un CDD, izņemot uzsvaru uz līdzekļu avotu, ir tāda, ka CDD pārbaudes turpinās visu klientu attiecību laikā. CDD nodrošina pastāvīgu garantiju sistēmu organizācijām, jo ​​īpaši tām, kas katru dienu veic lielu skaitu darījumu, piemēram, bankām un investīciju namiem. Viņi izmanto sarežģītu programmatūru, kas izstrādāta šim mērķim, lai varētu uzraudzīt līdzekļu apriti un aizdomīgu darbību vai “sarkano karodziņu” pamanīšanu. Tādā veidā CDD turpina labo darbu, kas veikts, uzsākot klientu attiecības ar KYC, un faktiskās īpašumtiesības, visu laiku sniedzot labāku pārliecību, ka organizācijas sistēmas netiek izmantotas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai.

Tādēļ CDD ir iestrādāts kā neatņemama AML programmas sastāvdaļa, ieskaitot regulārus intervālus, ieskaitot darījumu apjomu, naudas summas un ģeogrāfisko sadalījumu. Tomēr, ievērojot piesardzību, programmatūras sistēmu pārbaude ir tikpat laba kā tajās ievietotās programmas, kuras regulāri jāatjaunina, lai iegūtu rezultātus. Pirms sistēmu iegādes ir jāveic padziļināti pētījumi, lai nodrošinātu CDD iespējas konkrētam mērķim, ja iegūtās kontroles būs atbilstošas ​​un tāpēc labi darbosies. Atkarībā no automatizēto sistēmu uzraudzības un izsmalcinātības veida “regulārie intervāli”, kuros monitorings tiek atkārtots, var svārstīties no reālā laika katru dienu līdz gadam.

Kad būs panākta vienošanās par sākotnējo KYC un notiekošo CDD kontroli, AML programmai jābūt dzīvai. Nepieciešama speciāla un mērķtiecīga apmācība darbiniekiem visos organizācijas līmeņos, lai viņi varētu saprast, kāpēc tur ir kontrole, kādam nolūkam tie ir paredzēti un kā tos izmantot. Neatkarīgi no tā, ka tas ir ļoti saprātīgi, ja vēlaties, lai cilvēki kontrolē praksi praktiski zinošā un efektīvā veidā, persona, kas ir atbildīga par NIK kontroles ieviešanu un efektivitāti, ko dažkārt dēvē arī par naudas atmazgāšanas ziņotāju, var nopietni saskarties. juridiskas sankcijas par darbinieku nepietiekamu apmācību, kas var ietvert soda naudas un cietuma laiku.

Kad apmācība ir pabeigta, lai KYC un CDD ieviestu darbības kontrolē, darbiniekiem ir jāsadarbojas. Autorei tas ir galvenais brīdis, kad KYC un CDD kļūst par neatņemamām AML kontroles sastāvdaļām. Bez efektīvas apmācības un darbinieku iesaistes kurš zina vai rūpējas par KYC un CDD?

Tie, kas pilda uzdevumus, kas saistīti ar klientiem, var modri novērot pazīmes, kas liecina, ka klients mēģina atmazgāt naudu, un visa, kas to ievieš, piegādā un pārvalda, tiek atklāta visa AML programma. Aizmugures birojā tie, kas pārbauda sarkanos karodziņus, labāk sapratīs savākto datu atbilstību. Efektīva apmācība nodrošina arī to, ka darbinieki gūst maksimālu labumu no dārgajām uzraudzības sistēmām un optimāli izmanto AML pasākumus. Vai programmatūra “sarunājas” ar operētājsistēmām jau ir ieviesta? Vai tā spēj sniegt datu punktus, no kuriem atskaitīties? Vai tas palīdzēs organizācijai izpildīt tās normatīvās prasības? Ja nē, iesaistieties uzlabošanā!

Noziedznieki vienmēr centīsies apiet jūsu AML programmu. Viņi ir oportūnisti, kas meklē ceļu uz jūsu organizācijas sistēmām, izmantojot vājās vietas, kuras viņi var atrast.

Tomēr līdz šim visefektīvākie vājo vietu noteikšanā parasti ir paši darbinieki pašā organizācijā, un jūsu AML programmai būs jārisina gan iekšējie, gan ārējie riski. Pat apmācībā darbinieki, kuri izturas netaisnīgi vai vienkārši pamana neapsargātu iespēju, var redzēt, cik daudz viņi var pamanīt no savas organizācijas. Tāpēc veiksmīgai AML programmai nepieciešama pastāvīga stratēģija, piemēram, tā, kas aprakstīta anti-Money


Atbilde 5:

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) pasaule ir pilna ar saīsinājumiem.

KYC (pazīsti savu klientu) apzīmē pārbaudes, kas tiek veiktas klientu attiecību sākumā, lai identificētu un pārbaudītu, vai viņi ir tie, par kuriem viņi saka. Tas ir īpaši izplatīts organizācijās, uz kurām attiecas AML noteikumi.

Daudzi uzņēmumi, kas vēlas uzzināt vairāk par saviem potenciālajiem klientiem pirms līgumu parakstīšanas vai savādāk ar viņiem sadarbojas, veic likumības pārbaudi, lai noskaidrotu, vai fiziska vai juridiska persona ir tiesvedībā, vai tai ir tendence uz novēlotu maksājumu vai nemaksāt pienākošos naudu. Visa labas pārvaldības sastāvdaļa.

Attīstoties KYC, varēja redzēt, ka identifikācijas un verifikācijas pārbaužu efektivitāte cīņā pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu ir ierobežota, un galvenā uzmanība tika pievērsta līdzekļu avota identificēšanai. Šī attīstība mudināja pakalpojumu sniedzējus piegādāt klientu pārbaudes programmatūru, kas var arī izvēlēties, vai trešās puses organizācijai vai privātpersonai piemēro tirdzniecības sankcijas.

Tagad tirdzniecības sankciju pārbaude ir neatņemama klienta iekāpšanas sastāvdaļa, jo tirdzniecības sankciju neievērošana ir stingrs atbildības pārkāpums (ja attiecīgās iestādes neizmanto pārkāpuma pamatojumu) un būtiska Klientu uzticamības pārbaudes (CDD) sastāvdaļa.

Patiešām, nesen pieņemtais Sankciju un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas akts 2018 šos divus Apvienotajā Karalistē apvieno pirmo reizi, un paredzams, ka normatīvie akti, kas ļaus īstenot, tiks saskaņoti ar Brexit datumu, lai Apvienotā Karaliste varētu uzlikt un atcelt sankcijas neatkarīgi no Eiropas Savienības.

Regulētām juridiskām personām KYC pārbaudes, kurām iepriekš pietika, tagad ir izveidojušās par CDD programmām, un galvenā atšķirība starp KYC un CDD, izņemot uzsvaru uz līdzekļu avotu, ir tāda, ka CDD pārbaudes turpinās visu klientu attiecību laikā. CDD nodrošina pastāvīgu garantiju sistēmu organizācijām, jo ​​īpaši tām, kas katru dienu veic lielu skaitu darījumu, piemēram, bankām un investīciju namiem. Viņi izmanto sarežģītu programmatūru, kas izstrādāta šim mērķim, lai varētu uzraudzīt līdzekļu apriti un aizdomīgu darbību vai “sarkano karodziņu” pamanīšanu. Tādā veidā CDD turpina labo darbu, kas veikts, uzsākot klientu attiecības ar KYC, un faktiskās īpašumtiesības, visu laiku sniedzot labāku pārliecību, ka organizācijas sistēmas netiek izmantotas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai.

Tādēļ CDD ir iestrādāts kā neatņemama AML programmas sastāvdaļa, ieskaitot regulārus intervālus, ieskaitot darījumu apjomu, naudas summas un ģeogrāfisko sadalījumu. Tomēr, ievērojot piesardzību, programmatūras sistēmu pārbaude ir tikpat laba kā tajās ievietotās programmas, kuras regulāri jāatjaunina, lai iegūtu rezultātus. Pirms sistēmu iegādes ir jāveic padziļināti pētījumi, lai nodrošinātu CDD iespējas konkrētam mērķim, ja iegūtās kontroles būs atbilstošas ​​un tāpēc labi darbosies. Atkarībā no automatizēto sistēmu uzraudzības un izsmalcinātības veida “regulārie intervāli”, kuros monitorings tiek atkārtots, var svārstīties no reālā laika katru dienu līdz gadam.

Kad būs panākta vienošanās par sākotnējo KYC un notiekošo CDD kontroli, AML programmai jābūt dzīvai. Nepieciešama speciāla un mērķtiecīga apmācība darbiniekiem visos organizācijas līmeņos, lai viņi varētu saprast, kāpēc tur ir kontrole, kādam nolūkam tie ir paredzēti un kā tos izmantot. Neatkarīgi no tā, ka tas ir ļoti saprātīgi, ja vēlaties, lai cilvēki kontrolē praksi praktiski zinošā un efektīvā veidā, persona, kas ir atbildīga par NIK kontroles ieviešanu un efektivitāti, ko dažkārt dēvē arī par naudas atmazgāšanas ziņotāju, var nopietni saskarties. juridiskas sankcijas par darbinieku nepietiekamu apmācību, kas var ietvert soda naudas un cietuma laiku.

Kad apmācība ir pabeigta, lai KYC un CDD ieviestu darbības kontrolē, darbiniekiem ir jāsadarbojas. Autorei tas ir galvenais brīdis, kad KYC un CDD kļūst par neatņemamām AML kontroles sastāvdaļām. Bez efektīvas apmācības un darbinieku iesaistes kurš zina vai rūpējas par KYC un CDD?

Tie, kas pilda uzdevumus, kas saistīti ar klientiem, var modri novērot pazīmes, kas liecina, ka klients mēģina atmazgāt naudu, un visa, kas to ievieš, piegādā un pārvalda, tiek atklāta visa AML programma. Aizmugures birojā tie, kas pārbauda sarkanos karodziņus, labāk sapratīs savākto datu atbilstību. Efektīva apmācība nodrošina arī to, ka darbinieki gūst maksimālu labumu no dārgajām uzraudzības sistēmām un optimāli izmanto AML pasākumus. Vai programmatūra “sarunājas” ar operētājsistēmām jau ir ieviesta? Vai tā spēj sniegt datu punktus, no kuriem atskaitīties? Vai tas palīdzēs organizācijai izpildīt tās normatīvās prasības? Ja nē, iesaistieties uzlabošanā!

Noziedznieki vienmēr centīsies apiet jūsu AML programmu. Viņi ir oportūnisti, kas meklē ceļu uz jūsu organizācijas sistēmām, izmantojot vājās vietas, kuras viņi var atrast.

Tomēr līdz šim visefektīvākie vājo vietu noteikšanā parasti ir paši darbinieki pašā organizācijā, un jūsu AML programmai būs jārisina gan iekšējie, gan ārējie riski. Pat apmācībā darbinieki, kuri izturas netaisnīgi vai vienkārši pamana neapsargātu iespēju, var redzēt, cik daudz viņi var pamanīt no savas organizācijas. Tāpēc veiksmīgai AML programmai nepieciešama pastāvīga stratēģija, piemēram, tā, kas aprakstīta anti-Money